El rescate del plan de pensiones requiere un procedimiento concreto. El mecanismo para activarlo implica, en primer lugar, acudir a la entidad financiera con la que lo tenemos contratado y solicitar su recuperación. Debemos recordar que el plan de pensiones es un producto financiero no líquido, por lo que las entidades presentan obstáculos a la hora de recuperarlo. En ese sentido solo la documentación necesaria puede lograr que nuestra entidad financiera nos devuelva nuestro plan de pensiones. ¿Pero qué documentación?
Pues depende de la razón que estemos usando para justificar la necesidad de rescatar el plan de pensiones. En el caso de invalidez permanente o enfermedad grave será necesaria la presentación de documentación médica. En el caso de fallecimiento será necesaria el acta de defunción. Y en el caso de desempleo deberán presentarte los documentos acreditativos del estado de desempleo y de no poseer derecho a prestación. En el caso del transcurso de diez años desde la contratación del plan no será necesario presentar documentos.